SERVICIOS FINANCIEROS
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CUIDA CADA RECURSO, HAZLO CON INTELIGENCIA ESTRATEGIA CAPITAL
NUESTROS SERVICIOS EN LA INDUSTRIA FINANCIERA
BANCOS
Los bancos son pilares fundamentales del sistema económico, enfrentando retos como la digitalización, regulaciones estrictas y una competencia creciente. En Capital Consulting Group, ofrecemos estrategias para superar estos desafíos, optimizando procesos y mejorando la experiencia del cliente, para fortalecer su posición en el mercado
FINANCIERAS Y COOPERATIVAS
Estos sectores juegan un rol crucial en la provisión de crédito y servicios financieros, enfrentando desafíos en evaluación de créditos, gestión de riesgos, diversificación de productos y fidelización de socios. Capital Consulting Group aporta soluciones para mejorar la eficiencia operativa y la rentabilidad, a través de procesos optimizados y estrategias de gestión de riesgos adaptadas a sus necesidades específicas.
ASEGURADORAS
La industria aseguradora desempeña un papel fundamental en la economía global, brindando protección financiera y tranquilidad a individuos, familias y empresas. Sin embargo, este sector enfrenta desafíos continuos en áreas como la gestión de riesgos, la digitalización de procesos, la retención y captación de clientes, así como el cumplimiento de regulaciones cada vez más estrictas.
Capitalizando Sueños, Logrando Metas
BANCOS / INSTITUCIONES FINANCIERAS
Este sector opera en un entorno cada vez más complejo y competitivo, donde se está remodelando el panorama financiero. Los desafíos incluyen la adaptación a las nuevas tecnologías, el cumplimiento normativo, la gestión de riesgos y la retención de clientes.
En Capital Consulting Group, comprendemos la diversidad y complejidad del sector financiero. Nuestra experiencia abarca desde bancos comerciales y entidades de crédito especializadas hasta cooperativas financieras. Ofrecemos soluciones personalizadas para abordar los retos comunes y únicos de cada tipo de institución, garantizando un enfoque integral que impulsa el crecimiento y la eficiencia.
SERVICIOS CAPITAL CONSULTING
Ofrecemos una gama de servicios que incluyen consultoría estratégica, optimización de procesos, gestión de riesgos, transformación digital, y más. Nuestro enfoque se adapta a las necesidades específicas de cada institución, desde grandes bancos hasta pequeñas cooperativas.
Gestión de Riesgos y Cobranza
ESTRATEGIAS
- Desarrollo de políticas de crédito rigurosas y personalizadas.
- Diseño de herramientas de seguimiento y alertas tempranas para riesgos.
- Segmentación de cartera de clientes para estrategias de cobranza focalizadas.
- Diseño e implementación de modelo de gestión de cobranza.
RESULTADOS
- Reducción de pérdidas por créditos incobrables.
- Mejora en la calidad de la cartera de créditos.
- Identificación temprana de clientes potencialmente riesgosos.
- Eficiencia mejorada en los procesos de cobranza.
- Reducción de costos asociados con la gestión de riesgos y cobranzas.
- Mejora en las tasas de recuperación de créditos.
- Incremento en la confianza de los inversores y socios debido a una mejor gestión de riesgos.
tablero de indicadores (dashboard)
ESTRATEGIAS
- Implementación de sistemas de BI (Business Intelligence) para la generación de indicadores clave.
- Desarrollo de dashboards personalizados para el seguimiento de KPIs.
- Capacitar al personal en la interpretación y uso de indicadores financieros.
- Integrar soluciones de big data para un análisis de datos más profundo.
RESULTADOS
- Toma de decisiones más informada basada en datos precisos.
- Mejora en la identificación de oportunidades y riesgos del mercado.
- Acceso en tiempo real a indicadores clave para una gestión ágil.
- Mayor eficiencia operativa y reducción de errores.
- Capacidad para anticipar cambios en las tendencias del mercado y comportamiento del cliente.
- Optimización continua de estrategias y operaciones.
Eficiencia Operativa y Reducción de Costos
ESTRATEGIAS
- Revisión y optimización de procesos operativos existentes.
- Capacitación de empleados en prácticas de trabajo eficientes y manejo del cambio.
- Outsourcing de procesos no esenciales para reducir costos.
- Reestructuración organizativa para eliminar redundancias.
- Uso de análisis de datos para identificar áreas de ahorro.
- Análisis de mejores condiciones con proveedores y socios.
RESULTADOS
- Reducción significativa de costos operativos.
- Aumento de la productividad y eficiencia del personal.
- Mejora en la calidad y velocidad del servicio.
- Incremento en la eficiencia de la cadena de suministro y las operaciones.
- Mejora en la rentabilidad general.
comercial
ESTRATEGIAS
- Desarrollo de una estrategia de ventas omnicanal efectiva para un aumento en la colocación de productos.
- Capacitación y desarrollo de equipos de ventas de alto rendimiento.
- Implementación de herramientas CRM para una gestión eficiente de clientes.
- Análisis de datos de mercado para identificar oportunidades de venta.
- Establecimiento de metas y objetivos claros para el equipo comercial.
- Definición de las funciones de personal en sucursales y enfocándolos en la venta activa.
RESULTADOS
- Aumento en las ventas y la captación de nuevos clientes.
- Mejora en la eficiencia y efectividad del equipo de ventas.
- Gestión efectiva y seguimiento de las relaciones con los clientes.
- Identificación y explotación de nuevas oportunidades de mercado.
- Mayor alineación y motivación del equipo comercial.
- Expansión en nuevos mercados y segmentos de clientes.
La Transformación Empieza con un Clic
Creando Valor, Preservando tu Riqueza Éxito Capital
ASEGURADORAS
COMERCIAL
ESTRATEGIAS
- Modelo de plan de visitas, prospección y evaluación de redistribución de cartera.
- Modelo de gestión comercial, fortaleciendo la labor del vendedor a través de pasos de la venta y herramientas.
- Estándares de productividad por etapa del proceso comercial.
- Plan maestro para definir estructura en función del volumen transaccional.
- Indicadores y cultura de gestión enfocada a resultados.
- Reuniones de coordinación entre áreas: comercial y técnico.
- Esquema de comisiones alineado a resultados y productividad.
RESULTADOS
- Incremento en ventas:
- Generación de nuevos negocios.
- Incremento de renovaciones.
- Incremento de venta cruzada.
- Reducción de cancelaciones.
- Aumento de productividad comercial: Incremento de cumplimiento al plan de visitas.
- Mejor tasa de conversión y retención.
- Optimización de la estructura del área comercial.
TÉCNICO
ESTRATEGIAS
- Modelo de atención en cada punto de contacto con cliente.
- Planes maestros para definir la estructura organizacional.
- Negociación con proveedores en función de los volúmenes demandados.
- Tableros de control por área.
- Control de pagos y beneficios económicos a clientes.
RESULTADOS
- Mejorar el nivel de servicio al cliente.
- Reducción de costos de operación.
- Liberación de flujo de caja y ajuste de beneficios económicos a los clientes de acuerdo a sus derechos y cobertura.
BACK OFFICE
ESTRATEGIAS
- Proceso de gestión de tarifas.
- Modelo de control de precios y cotizaciones.
- Modelo de cobro, priorizando la gestión en base a riesgo, monto y tipo de clientes.
- Gestión de siniestralidad de la cartera de afiliados.
- Tableros de control e implementación de círculos de mejora continua.
RESULTADOS
- Reducción de cartera vencida.
- Reducción en días promedio de cobro.
- Disminución de reclamaciones pendientes de pago.
- Eliminación de re-trabajos administrativos.
- Mejora en nivel de servicio interno.
- Reducción del índice de siniestralidad.
- Control de horas extra.
- Incremento en productividad.
ADMINISTRACIÓN Y RECURSOS HUMANOS
ESTRATEGIAS
- Modelo de presupuesto y gestión del gasto.
- Uso de herramientas de business intelligence (BI) para monitorear métricas financieras, control de gastos y rentabilidad.
- Definición de perfiles de puesto y roles y responsabilidades.
- Diseño de estructura organizacional y planes de capacitación.
- Sistemas de compensación variables basados en metas individuales y de equipo.
RESULTADOS
- Eficiencia en la asignación de recursos al tener claridad sobre la rentabilidad de cada línea de negocio.
- Mayor motivación y compromiso del personal, impactando de forma positiva la calidad del servicio y la generación de negocio.
- Disminución de la rotación de empleados.
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